大摩：香港银行股最新评分及目标价(表) 看好汇控(00005)、渣打(02888)

智通财金APP获悉，大摩发布研究报告称，个别香港本地分行将于本周五(28日)公布月份财务状况，预计香港分行同业拆息(HIBOR)期内反弹，将抵消贷款增长速度放缓和American市场戏剧性疲弱的不良影响，看淡汇丰控股(00005)和渣打集团(02888);认为疲弱的前景以致于本地分行的评估维持于“大市同步”。

该行预计，港银第二季的财务状况将好坏参半，信贷恒星质量或将保持极快，尽管商业地产相关风险的进一步减退，将使怡和和东亚分行(00023)的贷款损失独自上升，但最低2022年月份总体。另调高港银去年营业收入预测，以揭示第二季HIBOR最低原先预期;但预料American利率到2025年将降至约3.5%，因此调高怡和和中银香港去年的营业收入预测，并持续性调高东亚去年的预测。

报告中称，东亚分行月份净利息收入或按半年增长速度7.5%，非利息收入将从2022年下半年得到反弹，都会重复去年月份时的极快表现;折扣收入或因过关后每况愈下;而运输成本则所致通胀负荷而累计升7%。另调高新公司今明两年营业收入预测25%/5%，以揭示非营运收益上升。